几家中资银行海外棋牌游戏欧美铁手反洗钱分支机构

欧美监管机构检查银行合规性的浪潮也冲击了中国银行的海外分行。

财新网5日援引知情人士的话报道称,最近,纽约州金融监督局和德国联邦金融监督局均对部分中资银行进行了例行或临时检查。

此前,由于工行马德里分行涉嫌洗钱调查的影响,英国金融行为监管局(FCA)将升级对中资银行海外分行的调查,不排除其他国家采取类似行动。

FCA计划加强对建行和工行伦敦分行金融犯罪主体的检查,重点是反洗钱和反金融腐败的合规性。

该机构认为,中国银行目前在几个方面存在违规行为:未能按照反洗钱金融行动特别工作组(FATF)的规定对国内客户进行客户尽职调查,未能充分调查客户业务的性质、与中国银行交易的原因、资金来源等。;未能有效提供贸易融资产品与一些战略性产业无关的相关证据。

目前,相关银行尚未做出任何公开回应。

安邦咨询最近援引安永欺诈审查和争议协调服务合伙人芮·沈约的话说,发达国家的监管机构平等对待本地银行和外国银行。

中国银行业监督管理委员会5日还发布了《中国银行业监督管理委员会关于进一步加强银行业金融机构海外业务风险管理的通知》,要求加强银行业金融机构海外业务风险管理,包括银行压力测试中的国别风险,并根据压力测试结果制定相应的应急预案。

上述通知要求海外分支机构承担主要经营责任;审慎开展自营海外投资业务,充分考虑投资目标和项目风险、国家或地区经济金融形势变化以及市场波动带来的潜在风险。

通知还称,广西福利彩票债权投注中心将不再单纯依靠外部评级欺骗彩票玩家,并将纳入全行统一的风险管理体系。要求对国内外同一个客户或集团客户进行统一授信,加强大额授信的集中控制。加强境外业务合规管理,有效加强境外业务外部律师等中介机构的管理;海外机构必须严格遵守当地法律法规、监管规则、税收、反洗钱和环境保护要求等。

今年2月底,西班牙马德里一家法院下令逮捕中国工商银行马德里分行的6名员工,他们面临洗钱、欺诈和税务犯罪的指控。

工行表示,其中一名被拘留的员工是其马德里分行的前行长。他以前曾被转移到卢森堡,但在警方调查开始前回到了西班牙。

此案仍在谈判中。

近两年,国际反洗钱监管不断加码。过去两年来,国际反洗钱监管力度不断加大。

截至2015年,美国联邦机构针对金融机构的151项公共执法行动中,有34项主要针对反洗钱合规性,占20%以上。

欧洲和美国的银行经常因金融违规而被罚款。

芮沈约指出,追溯在反洗钱调查中并不少见。

华尔街的故事早些时候提到,2014年,美国指控BNP从2002年起向苏丹等被美国列入黑名单的国家转移数十亿美元。

最终,法国巴黎银行被罚款89亿美元,这是迄今为止反洗钱审查的最高罚款。

安邦咨询认为,随着中资银行逐渐走向海外,各方面的挑战越来越多。

特别是随着难民和反恐等国际问题的激增,反洗钱合规已成为全球金融业高度重视的话题。中资银行的重点应该更多地从业务扩张转向风险控制。

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