另一场雷雨平台审判,700亿庞氏骗局,200亿亲友未能支付

最近,一系列涉及撤回500张大额彩票的非法集资案件取得了新的进展。

现在轮到2018年4月爆发的林山金融了。一年多之后,它终于迎来了一审公开听证会。

2019年7月10日和11日,上海市第一中级人民法院(以下简称上海市第一中级人民法院)对被告林山(上海)金融信息服务有限公司(以下简称林山金融公司)和周博云等12名被告进行了一审集资诈骗案件的公开审理。

上海第一中学首次举行公开听证会,审理林山集资诈骗案。有一组令人心碎的数据。

公诉机关指控:1、2013年10月,被告人周伯云组建、设立被告单位善林金融公司,并实际控制善林系企业,陆续在全国29个省市开设千余家分支机构,并逐步设立广群金融善林宝亿宝贷(幸福钱庄)善林财富等网络借贷平台。公诉机关指控:1 .2013年10月,被告周博云成立了被告单位林山金融公司,并实际控制了林山企业。他先后在全国29个省市开设了1000多家分支机构,逐步建立了广泛的点对点贷款平台,如林山财富,如林山财富贷款(幸福银行)。

2.为了牟取非法利益,林山金融公司以虚假债权、虚假借款人信息和虚假宣传等方式,将其年收入的4.5%至18%投入使用,并以债权转让的名义向62万多名投资者非法募集人民币736.87亿元。

3.其中,前期用于偿还投资者本息567.59亿元。

4.犯罪发生时,250,000多名受害者的本金尚未支付217.79亿元。

审判期间,公诉部门出示了相关证据。

各辩护人就被告的行为是否构成集资诈骗罪、指控的数额是否准确以及主犯和从犯的认定发表了相应的意见。

本案回顾了林山金融成立于2013年,在上海自由贸易区注册,注册资本为12亿元人民币。其创始人周博云为法定代表人。

公司专业从事互联网金融信息共享、咨询服务、投资管理等金融和融资服务。它在中国的一线和二线城市设有分公司,如北上官青森,服务范围覆盖全国。

2018年4月9日,林山财政实际控制人周博云因涉嫌违法犯罪向公安机关自首。

1.网上和网下非法吸收公众存款警方调查后,林山金融利用传统店铺营销与网络营销相结合的网上和网下交易模式非法吸收公众存款。

2.自2013年10月以来,嫌疑人周博云未经批准在全国各地开设了1000多家离线商店。在招聘和培训员工后,他销售了心悦英、辛继峰、辛念峰、郑心潼等所谓的信用转移金融产品。通过广告、电话促销和群众口碑等方式向不明身份的公众发放,利率从年收入的5.4%到15%不等。

(据基金经理此前报道,林山金融最初是一家线下理财商店,许多客户是叔叔阿姨,还有大量线下理财商店。这些资金的去向一直是个谜。近年来,国家加强了监督。林山金融开始切断线下商店,将其业务转移到网上,建立网上贷款平台,争取备案等。没想到会突然被调查和处理。

(3)被骗的钱将被真正的控制者任意使用。林山金融将通过引入不同期限、不同收益的各种金融产品,吸收公共资金,形成现金池,供周博云等人随意使用。

为了让林山金融公司看起来像一个大企业,它甚至更愿意花费巨额公共资金开设大型线下商店,向员工支付高薪和高额佣金,同时做足够的包装宣传,在公众中营造一个大而不出故障的企业形象,欺骗投资者的信任。

4.庞氏骗局:经调查,林山金融申报的投资项目没有盈利能力。它通过借新还旧来偿还以前投资者的本金和利息。随着时间的推移,资本缺口越来越大,最终导致崩溃。

据此,林山金融是典型的庞氏骗局,被怀疑非法吸收公众存款。

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